在新起点上开启广东反洗钱事业新征程

　　4月17日，金融行动特别工作组(FATF)公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，这对于我国反洗钱工作具有里程碑式意义。FATF是目前反洗钱和反恐怖融资领域最具影响力的国际组织，是全球反洗钱和反恐怖融资标准的制定者，中国于2007年加入该组织。FATF通过定期开展互评估工作敦促各成员国落实国际标准，以此促进在全球范围内有效遏制洗钱和恐怖融资活动。2015年，经国务院批准，由中国人民银行牵头第四轮互评估应对工作。2018年，FATF对中国开展了为期一年的互评估。2019年2月，FATF第三十届二次全会审议通过《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，标志着我国反洗钱工作取得了全面进展。

　　此次互评估是2012年FATF发布新四十项建议后中国首次接受的“全面体检”，国内对这项工作高度重视，投入了大量的资源和人力，向评估组全面展示近年来我国反洗钱和反恐怖融资工作进展：2017年9月国务院出台《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》(以下简称《三反意见》)，从国家战略高度对反洗钱工作作出顶层设计；2018年发布《中国反洗钱和反恐怖融资风险评估报告》，首次对国家面临的洗钱和恐怖融资风险进行系统梳理和评估，为完善洗钱风险防控体系提供重要指导。目前，我国反洗钱监管范畴已经从传统的金融机构向特定非金融领域拓展，监管原则从“规则为本”向“风险为本”转型，监管政策法规不断健全，反洗钱监管的有效性持续提高；线索移送和案件破获数量进一步增长，金融情报支持更加有力；反洗钱国际合作逐步深化，中国在国际社会的影响力日益提升。

　　互评估为我国反洗钱和反恐怖融资工作的发展提供了契机，同时也带来了挑战。受政治、安全、经济、技术等多重因素的影响，我国反洗钱工作面临的国际形势正在发生深刻变化，主要表现在：一是国际关注空前提升，反洗钱工作肩负更多使命。当前国际社会对反洗钱的关注空前，反洗钱已经成为国际舆论的热点议题，也是一国参与全球治理的重要抓手。中国只有对内加强反洗钱能力建设，对外拓展国际合作深度，才能在对外交往中占据有利地位，更好地肩负维护国家战略利益的使命。二是国际标准趋严趋紧，反洗钱工作要求越来越高。此次互评估对我国反洗钱工作整体水平作出了肯定评价，但不否认，现阶段我国反洗钱工作还存在薄弱环节，与国际标准之间存在差距，需要我们采取切实有效措施，高标准、严要求做好互评估后续整改，不断提升自身反洗钱工作体系的有效性水平。三是境外监管力度加码，反洗钱工作压力显著增加。近年来中资银行海外合规风险事件增多，监管处罚、执法调查案件多发，这说明“重业务、轻合规”不仅行不通，而且往往会付出沉重代价。我们必须坚守反洗钱风险底线，把合规管理摆在更突出的位置，业务发展与风险防控保持同步，“走出去”之路才能行稳致远，避免在国际博弈中陷入被动。

　　谱写反洗钱工作高质量发展的“广东篇章”

　　在国家层面的反洗钱工作框架下，人民银行广州分行会同有关部门，坚持改革引领，创新驱动，围绕提升工作有效性的目标，积极探索新思路、新方法，推动广东辖区反洗钱工作不断取得新突破。

　　(一)多措并举，纵深开展“风险为本”的反洗钱监管。一是创造性地开展洗钱风险评估工作。结合广东实际构建“风险样态指标化，风险因素数据化”评估指标体系，并在实践中总结出一套适用性较强的风评方法。自启动风险评估试点以来，截至2018年末已完成辖区70家义务机构的风险评估工作，为人民银行总行完善政策制定提供了范本支持。二是探索建立洗钱风险事件监测机制。科学设计风险事件统计报表，持续采集洗钱风险事件案例，不断充实辖区风险事件数据库，并深入研判洗钱风险分布及变化趋势，为实施精准监管夯实基础。三是打造链条式风险监管模式。以分类评级、风险评估和风险监测为抓手，准确定位短板机构和薄弱环节，进而采取针对性监管措施，督促义务主体完善风控机制，在辖区构筑起贯穿风险识别、评估、预警、控制和管理的一体化风险监管格局。四是创新监管技术手段。搭建和优化反洗钱监管台账、检查软件、调查系统等电子化平台，有力保障了反洗钱工作的高效开展。

　　(二)发挥合力，统筹推动跨部门协调合作机制建设。一是完善跨部门监管合作机制。牵头与广东银保监局、证监局订立《广东金融业反洗钱监管协调合作备忘录》，在此框架下通过联合实施监管走访、共同研判案件线索、开展联合培训等方式增进监管协同，深化信息共享，提升监管合力。二是优化“三反”执法合作机制。为深入推进打击地下钱庄、打击虚开骗税等活动的开展，联合地方公安、海关、税务等部门成立专项行动领导小组，并签署战略合作协议，为提升打击犯罪成效提供了机制保障。三是加强情报信息共享合作。重点在资金流、单证流、货物流等方面推进信息数据共享建设，实现各渠道信息的相互印证，极大提高案件侦办效率；加大情报会商力度，及时将掌握的线索与办案部门的情报进行对碰分析，促进案件精准打击。《三反意见》发布以来，人民银行广州分行共协助有关部门成功破获地下钱庄、虚开骗税、走私逃税、恐怖融资等案件87宗。