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永诚保险净利下滑15倍创五年亏损之最 投资收益车险业务两连杀 | 保险

2019-04-27 19:46 来源:互联网 编辑:运营003
摘要: 
该公司去年车险承保亏损近2亿元,成为重灾区,而意外健康险、责任保险、信用保证险也分别承保亏损0.24亿元、0.

该公司去年车险承保亏损近2亿元,成为重灾区,而意外健康险、责任保险、信用保证险也分别承保亏损0.24亿元、0.76亿元、898.62万元

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《投资时报》研究员  宋希

同人不同命,同伞不同柄。4月中旬,在新三板挂牌的三家险企——锦泰保险(870026.OC)、众诚保险(835987.OC)、永诚保险(834223.OC)相继发布2018年年报。其中,锦泰保险归母净利润同比减半,众诚保险实现扭亏,而永诚保险则以大幅亏损的表现成为外界的关注焦点。

年报显示,永诚保险全年实现保险业务原保费收入61.63亿元,同比减少3.7%;实现营业收入53.03亿元,同比减少6.9%;利润总额亏损为3.4亿元,较上年亏损增加3.47 亿元;实现归属于挂牌公司股东的净利润-2.6亿元,和2017年的-1578.72万元相比,同比下滑了1550.4%,创造五年来亏损之最。

对于上述情况,该公司相关负责人在媒体沟通会上表示,盈利出现较大波动主要源自投资业绩影响、车险竞争加剧、2018年自然灾害频发三方面原因。

对于如何未来如何改善业绩等问题,《投资时报》向永诚保险方面发送沟通提纲,但截至发稿未收到回复。

利润表现跌宕好比过山车

《投资时报》研究员在查阅永诚保险2013年以来的年报时发现,该公司归属于挂牌公司股东的净利润犹如过山车般跌宕起伏。

数据显示,2013年永诚保险实现归母净利润为-2.13亿元,2014年扭亏为盈,实现净利润4141.65万元,2015年则达1.85亿元,创造出三年来盈利最高点。然而,2016年又降至2806.53万元,同比降幅高达84.86%,2017年则被“打回原形”,再次回到亏损轨道。

对于2018年亏损原因,永诚保险相关负责人表示:一是投资业绩影响。2018年,国内资本市场比较低迷,永诚保险权益类资产配置较高,受市场波动影响较大。二是车险竞争加剧。2018年整个车险行业承保利润率仅0.14%,且盈利主体主要集中在人保、太保、平安等大公司,中小公司普遍亏损,永诚保险参与其中,拖累了整体经营质量。三是2018年自然灾害频发。2018年,玉兔、山竹、云雀、安比、山神等超强台风陆续登陆,造成各地发电企业受损,永诚保险及时支付了各类赔款,保证灾后企业重建与正常运转。

资料显示,成立于2004年的永诚保险,由国内外实力雄厚的大型电力企业集团和产业投资集团共同发起,总部设于上海,目前注册资本金21.78亿元,实际控制人为中国华能集团有限公司。作为国内首家以电力能源为背景的保险公司,永诚保险目前是中国电力行业发电侧保险业务市场份额最高、承保装机容量最大的保险公司。

车险比重下调未来仍堪忧

从2018年年报数据来看,永诚保险的亏损原因确实有迹可循。

在投资收益方面,2018年该公司相关收入约为3621万元,同比下降84.54%;投资收益率为1.28%,和2017年为的3.33%相比,下降了2.05个百分点。

同时,该公司投资资产为51.3亿元,同比减少17.19%,其中现金及现金等价物和股票变动明显,分别同比下降61.39%和98.71%。

对此,永诚保险在年报中表示:现金及现金等价物减少主要是由于本期经营活动现金流出较高,同时为了提高公司的投资产品收益,公司本期购入较多投资收益相对稳定的产品所致。而股票方面减少主要是由于2018年股市下挫严重,该公司减持股票类投资产品。

从车险收入来看,该公司机动车辆保险、企业财产保险、意外健康险、责任保险、信用保证险的保费收入分别为34.07亿元、12.85亿元、5.68亿元、5.2亿元、2.62亿元,然而只有企业财产保险实现承保盈利,为1.17亿元,其他业务均处于亏损状态。其中,车险承保亏损近2亿元,成为重灾区,意外健康险、责任保险、信用保证险则分别承保亏损0.24亿元、0.76亿元、898.62万元。

随着车险费改等监管措施的实行,永诚保险的转型压力也愈发凸显。对此,永诚保险负责人在接受媒体采访时指出,在做今年的年度预算时,已经不再下达车险保费任务。在做KPI考核时,车险保费不再计分。永诚保险的车险优化问题与将来车险业务的市场表现没有关系,即便车险市场向好了,这也不是永诚保险所考虑的。坚决调整车险业务结构,要让公司真正成为一个电力能源为特色的保险公司。

[ 编辑: 运营BX01 ]

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