浙商沪港深精选混合型证券投资基金招募说明书

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浙商沪港深精选混合型证券投资基金

招募说明书

基金管理人：浙商基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

【重要提示】

浙商沪港深精选混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）由浙商基金管

理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规发起，并经中国证券

监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2019年4月16日《关于准予浙商沪港深精选混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可【2019】742号准予注册）。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益高于债券型基金、货币市场基金，但低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险收益的产品。本基金将投资于港股通标的股票，需面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券/期货市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的波动而导致证券/期货市场价格和收益率变动的利率风险，因债券和票据发行主体信用状况恶化而

可能产生的到期不能兑付的信用风险，因基金管理人在基金管理实施过程中产

生的基金管理风险，因投资者连续大量赎回基金份额或交易市场流动性不足产

生的流动性风险，因本基金投资的证券/期货交易市场数据传输延迟等因素影响业务处理流程造成赎回款顺延划出的风险等。

本基金的投资范围包括股指期货，投资于股指期货需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。股指期货通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候需要承担比投资标的资产更高的风险。

本基金可投资港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价

可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的

投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请参见本招募说明书的“风险揭示”章节。

本基金的投资范围包括资产支持证券，可能给本基金带来额外风险，包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。

本基金将国债期货纳入到投资范围当中，国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资人权益遭受较大损失。国债期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。

本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公开发行和交易，且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。

投资人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险，谨慎做出投资决策。根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。

基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的

《招募说明书》及《基金合同》。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，

在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告。

目录

第一部分绪言......................................................................................................5

第二部分释义......................................................................................................6

第三部分基金管理人........................................................................................11

第四部分基金托管人........................................................................................22

第五部分相关服务机构....................................................................................28

第六部分基金的募集........................................................................................30

第七部分基金合同的生效................................................................................35

第八部分基金份额的申购与赎回....................................................................36

第九部分基金的投资........................................................................................49

第十部分基金的财产........................................................................................56

第十一部分基金资产的估值............................................................................57

第十二部分基金的收益与分配........................................................................64

第十三部分基金的费用与税收........................................................................66

第十四部分基金的会计与审计........................................................................69

第十五部分基金的信息披露............................................................................70

第十六部分风险提示........................................................................................77

第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算................................84

第十八部分基金合同的内容摘要....................................................................86

第十九部分基金托管协议的内容摘要..........................................................102

第二十部分对基金份额持有人的服务..........................................................121

第二十一部分招募说明书的存放及查阅方式..............................................124

第二十二部分备查文件..................................................................................125

第一部分绪言